El narcotráfico a gran escala es el principal motor del blanqueo de capitales en Ecuador, según el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
Ecuador está situado entre los dos mayores países cocaleros del mundo: Colombia y Perú. Un gran porcentaje de la cocaína que producen pasa por Ecuador antes de llegar a los mercados internacionales. Esta dinámica explica por qué Ecuador decomisó el segundo mayor volumen de narcóticos en Latinoamérica durante 2022.
El floreciente tráfico de narcóticos en el país ha provocado un importante aumento de los flujos de capital, fortaleciendo a las organizaciones criminales, con el consiguiente incremento de la violencia y un aumento del 85 % en los homicidios. También ha crecido la necesidad de que las organizaciones criminales locales laven las ganancias ilícitas, para lo cual muchas recurren a grupos delictivos extranjeros.
“Se ha comprobado la creciente presencia de ciudadanos albaneses en las ciudades de Manta y Machala, donde compran empresas bananeras que están a punto de quebrar.
Esto les permite lavar dinero proveniente del narcotráfico y, además, controlar el tránsito de drogas hacia Europa”.
El predominio global del dólar facilita el flujo de dinero ilícito. Alrededor del 88 % de las transacciones globales en divisa extranjera, en abril de 2022, incluyeron el dólar, según el Banco de Pagos Internacionales.
En este contexto, las ganancias del narcotráfico en Estados Unidos pueden pasar directamente a Ecuador sin necesidad de conversión monetaria, lo que facilita el lavado de dinero en comparación con la vecina Colombia, donde los estrictos controles sobre divisas representan una barrera importante para los flujos financieros ilícitos.
Permeabilidad del sistema bancario ecuatoriano
Existen varios obstáculos estructurales que limitan la capacidad del país para perseguir a los blanqueadores de capitales, entre ellos:
- Falta de mecanismos formales para investigar casos de lavado de dinero.
- Recursos humanos y tecnológicos limitados.
- Escaso conocimiento especializado sobre lavado de activos en la rama judicial.
Como resultado de estas limitaciones institucionales, el sistema bancario ecuatoriano es particularmente susceptible al lavado de dinero.
El estimado más reciente del Centro Estratégico Latinoamericano de Geopolítica (CELAG) informó que alrededor de USD 3.800 millones fueron lavados en el sistema financiero ecuatoriano durante 2021, cifra que representa casi tres veces los USD 1.200 millones que se movían anualmente entre 2007 y 2016.
Además, el 85,2 % de los reportes de transacciones sospechosas entre 2014 y 2018 estuvieron relacionados con el sector financiero. De ellos, el 62,6 % ocurrió en el sector bancario.
Esto indica que los grupos criminales han identificado vacíos en el sistema bancario, incluyendo ciertos sectores del sistema cooperativo, y los han aprovechado para blanquear sus ganancias.
“Si bien las autoridades bancarias han levantado alertas frente a operaciones sospechosas, estas muchas veces no terminan en investigaciones efectivas por parte de la Fiscalía”.
¿QUÉ ES EL LAVADO DE DINERO?
Es un delito que consiste en ocultar el origen ilícito de bienes y recursos obtenidos a través de actividades ilegales, con el fin de obtener ganancias descomunales para un individuo o grupo criminal.
Su objetivo es hacer que los activos parezcan fruto de actividades legítimas y circulen sin problemas dentro del sistema financiero.
¿CUÁL ES EL PROCESO DEL LAVADO DE DINERO EN ECUADOR?
1. La colocación
El lavador introduce ganancias ilegales al sistema financiero.
Esto puede hacerse dividiendo grandes cantidades de efectivo en sumas más pequeñas y menos visibles, que se depositan directamente en cuentas bancarias. También suelen comprarse cheques o giros postales que posteriormente son depositados en cuentas ubicadas en otros lugares.
2. La estratificación
El lavador mueve los fondos para alejarlos de su fuente original y dificultar el rastreo de su origen ilícito.
3. La integración
Los fondos vuelven a ingresar a la economía legítima mediante la compra y venta de bienes, como vehículos o inmuebles, o mediante transferencias a distintas cuentas en cualquier parte del mundo.
Esto se hace para perder el rastro del dinero o llevarlo a paraísos fiscales.
¿CUÁLES SON LOS DELITOS ASOCIADOS AL LAVADO DE DINERO?
- Tráfico de armas.
- Narcotráfico.
- Corrupción pública.
- Contratación irregular en GAD y prefecturas.
- Trata de personas.
- Prostitución ilegal.
- Extorsión.
- Piratería.
- Evasión fiscal.
- Peculado.
- Enriquecimiento ilícito.
- Ciberdelitos.
- Secuestro.
- Extorsión.
¿CUÁLES SON LOS MECANISMOS DE LAVADO DE ACTIVOS MÁS FRECUENTES EN ECUADOR?
1. Empresas fachada
Son actividades comerciales simuladas, sin respaldo real, utilizadas para justificar ingresos ilícitos. Es uno de los mecanismos más frecuentes en Ecuador.
2. Contratación pública irregular
A través de lobistas vinculados al entorno gubernamental, que manejan información privilegiada y participan como proveedores del Estado.
Obtienen contratos públicos y utilizan fondos de la contratación estatal, mientras muchas operaciones relacionadas con insumos y pagos se realizan en efectivo para no dejar rastros.
3. Importaciones ficticias
Consiste en compañías exportadoras inexistentes o que realmente no exportan productos, pero que mantienen registros financieros utilizados para aparentar operaciones legales.
4. Testaferrismo
Según el Código Orgánico Integral Penal (COIP) de Ecuador, el testaferrismo es un delito que se comete cuando una persona consiente en aparentar como propios bienes muebles, inmuebles, títulos, acciones, participaciones, dinero, valores o efectos que representan el producto del enriquecimiento ilícito de un servidor o exservidor público, o del enriquecimiento privado no justificado.
Los actores que más frecuentemente participan en esquemas de lavado de activos incluyen ciertos sectores financieros, estructuras vinculadas al narcotráfico, parte del sector automotriz, el mercado inmobiliario y empresas piramidales.
Fuente: Secretaría Anticorrupción.
